Nutzung, Vermögen & Werterhalt

Wann es passt

Sinnvoll, wenn Unternehmen und privates Vermögen gewachsen sind und Sie sicherstellen wollen, dass Erträge bewusst genutzt, Risiken im Blick behalten und Werte langfristig gesichert werden.

• Es ist unklar, wie viel Ertrag sinnvoll entnommen und wie viel im Unternehmen belassen werden soll.
• Mehrere Gesellschaften, Beteiligungen oder Immobilien sind entstanden und der Überblick fällt schwer.
• Entscheidungen zu Investitionen, Rücklagen und Absicherung werden eher aus dem Bauch getroffen.
• Reporting und Unterlagen sind vorhanden, aber nicht in einer für Eigentümer geeigneten Gesamtsicht.
• Sie möchten Familie, Nachfolge und persönliche Ziele stärker in die Finanzplanung einbeziehen.

Nutzen & Mehrwert

Eine klare Übersicht über Ertragsquellen, Risiken und Verpflichtungen schafft Ruhe und Planbarkeit. Sie sehen, welche Cashflows stabil sind, wo Abhängigkeiten bestehen und welche Puffer vorhanden sind.

Grundsätze für Ausschüttung, Reinvest und Rücklagen bilden den Rahmen für Entscheidungen, die nicht jedes Mal neu verhandelt werden müssen. Damit werden Diskussionen kürzer und konsequenter an Zielen ausgerichtet.

Strukturierte Unterlagen und ein einfaches Eigentümer Reporting erleichtern Gespräche mit Banken, Beraterinnen und der Familie und bilden eine gute Basis für spätere Nachfolgeentscheidungen.

Inhalte & Vorgehen

• Erhebung und Visualisierung der wichtigsten Vermögenspositionen und Ertragsquellen.
• Ordnung von Beteiligungen, Immobilien und liquiden Mitteln in einer verständlichen Übersicht.
• Entwicklung einfacher Leitplanken für Ausschüttung, Reinvest, Rücklagen und Sonderprojekte.
• Gestaltung eines kompakten Eigentümer Reportings mit Fokus auf Cashflows, Risiken und Puffer.
• Erarbeitung von Szenarien für Investitionen, Tilgung, Zukäufe oder Reduktion von Engagements.
• Abstimmung der Vermögenslogik mit Zielbild, Eigentümerstrategie und familiären Rahmenbedingungen.

Formate

• Workshops zur gemeinsamen Sicht auf Vermögen, Verpflichtungen und Ziele.
• Arbeitssessions zu Cashflow Logik, Rücklagen und Ausschüttungsgrundsätzen.
• Vorbereitung von Unterlagen für Bankengespräche, Beirat oder Familienrunden.
• Sparring Termine zu Investitionsentscheidungen und Strukturvarianten.
• Begleitende Reviews in definierten Abständen zur Anpassung an neue Entwicklungen.

Zeit & Rahmen

Der Einstieg umfasst meist eine strukturierende Bestandsaufnahme und erste Szenarien mit Blick auf Cashflows, Rücklagen und Ziele. Anschließend werden Reporting, Leitplanken und Unterlagen schrittweise konkretisiert.

Üblicher Horizont: mehrere Monate für Aufbau und erste Zyklen, eingebettet in eine insgesamt zwölf bis achtzehnmonatige Zusammenarbeit entlang aller vier Schritte.