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Vermögensaufbau & Werterhalt

Grundsätze für Ausschüttung, Reinvestition und Rücklagen schaffen Ruhe und Planbarkeit: Entscheidungen müssen nicht jedes Mal neu verhandelt werden.

Worum es geht

Wenn die Struktur steht, arbeitet das Geld. Wie viel im Unternehmen bleiben kann, sagt die eine Zahl vom Anfang, Ihre privaten Netto-Lebenskosten. Daraus entstehen Regeln für Ausschüttung, Reinvestition und Rücklagen, eine Übersicht über Ihr Vermögen und ein Plan für Ruhestand und Nachfolge.

Am Ende dieses Wegs kann ein Family Office stehen: eine eigene Struktur, die das Vermögen Ihrer Familie verwaltet, absichert und an die nächste Generation weitergibt. Dafür braucht es weder ein großes Büro noch eigene Mitarbeitende, sondern klare Regeln und eine Gesellschaft, die sie trägt.

Wann es passt

  • Es ist unklar, wie viel Sie entnehmen und wie viel im Unternehmen bleiben soll.
  • Ihnen fehlt der Überblick über Gesellschaften, Beteiligungen und Immobilien.
  • Ihre Entscheidungen zu Investitionen, Rücklagen und Absicherung fallen eher aus dem Bauch.
  • Ihre Zahlen liegen vor, aber nicht in einer Gesamtsicht für Sie als Eigentümer:in.
  • Sie möchten Familie, Ruhestand und Nachfolge in Ihre Planung einbeziehen.

Was wir uns ansehen

Vermögensaufbau und Generationenmodell

Ausschüttung, Reinvestition, Nachfolge, Wissenstransfer

Veranlagung und Werterhalt

Aufteilung, Risiko und Rendite, Streuung, Liquidität, passives Einkommen

Unternehmensverbund

Holding, Beteiligungen, Strukturprinzipien

Immobilie

Privat oder in der Struktur

Ruhestand

Was Sie wann brauchen und woher es kommt

Nachlass und Nachfolge

Versorgung der Familie, Family Office

Steuern

Auswirkungen auf Entnahmen, Nachfolge und Haftung

Wie wir vorgehen

Im Fahrplan sind das die Phasen Enablement, dort die Optimierung, und Begleitung. Die Struktur steht, jetzt geht es darum, das Geschaffene zu nutzen, zu sichern und regelmäßig gegen Ihre Ziele zu prüfen. Die Begleitung dauert so lange, wie sie Ihnen Nutzen stiftet.

  1. Vermögen ordnen

    Vermögenspositionen und Ertragsquellen erheben und in einer verständlichen Übersicht ordnen.

  2. Regeln festlegen

    Einfache Regeln für Ausschüttung, Reinvestition, Rücklagen und Sonderprojekte festlegen.

  3. Eigentümerbericht gestalten

    Einen kompakten Bericht für Sie als Eigentümer:in gestalten, mit Cashflows, Risiken und Puffern.

  4. Szenarien rechnen

    Szenarien für Investitionen, Tilgung, Zukäufe oder Rückzug durchrechnen.

  5. Ruhestand und Nachfolge planen

    Ruhestand und Nachfolge mit Zielbild und Familie abstimmen.

  6. Finanz-Review einrichten

    Jedes Quartal ein Finanz-Review: Zahlen der Gesellschaften und des Privatvermögens gegen Ihre Ziele.

Was am Ende steht

Vermögensstrategie

Generationenmodell, Wertsicherung, Regeln für Ausschüttung und Reinvestition

Aufteilung

Risikogerecht, mit Liquiditätsregeln und festen Terminen zur Überprüfung

Eigentümerbericht

Cashflows, Risiken und Puffer auf einen Blick

Beteiligungen

Geordnet, mit klaren Rollen

Ruhestand und Nachfolge

Ein Plan, mit dem Ihre Familie arbeiten kann

Finanz-Review

Jedes Quartal, solange es Nutzen stiftet

Wo meine Rolle endet

Ich zeige Möglichkeiten auf und rechne sie mit Ihnen durch, ich empfehle keine einzelne Anlage. Keine Anlage- oder Wertpapierberatung: Entscheidungen zu Veranlagung, Nachlass und Steuern treffen Sie mit Ihren Fachleuten.

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