Arbeitsweise

Wie wir zusammenarbeiten

Beratung und Entscheidungen bleiben ausschließlich zwischen Ihnen und mir, höchste Vertraulichkeit ist dafür die Grundvoraussetzung. Wir arbeiten auf Augenhöhe: Ich vermittle die Konzepte, gemeinsam besprechen wir, was davon in Ihrem Umfeld möglich ist, und am Ende entscheiden Sie. Ich unterstütze Sie dabei.

Zu Beginn überwiegt die Beratung. Mit wachsender Kompetenz wird daraus immer mehr ein Vier-Augen-Prinzip: Ich bin Ihr Sparringspartner, bringe andere Perspektiven ein und gebe Ihnen so Sicherheit für Ihre Entscheidungen.

Auf Ihren ausdrücklichen Wunsch können Ehe- oder Geschäftspartner dazukommen, von einer laufenden, zu engen Einbindung rate ich allerdings aus mehreren Gründen ab. In der Umsetzung arbeite ich nach Absprache auch mit Schlüsselpersonen aus Ihrem Team.

Der rote Faden

Drei Schritte, die sich durch jede Begleitung ziehen, vom ersten Gespräch bis zum laufenden Finanz-Review.

Der adwenia Fahrplan

Wie aus einem gewachsenen Betrieb eine tragfähige Struktur für Lebensqualität, Vermögensaufbau und unternehmerische Freiheit entsteht: fünf Phasen, die aufeinander aufbauen und bei Bedarf wiederholt werden. Jede Phase endet erst, wenn ihr Ziel erreicht ist. Die Dauern sind Erfahrungswerte, sie hängen von Ihrer Ausgangslage und Ihrem Tempo ab. Den Fortschritt prüfen wir in festen Abständen gemeinsam, in der Phase Begleitung zusätzlich mit einem Finanz-Review jedes Quartal.

1. Analyse

   2 bis 3 Monate

   Echte Ziele von vorgeschobenen trennen

   Vollständige Erfassung von Privatfinanzen, Unternehmen, Vermögen und Verbindlichkeiten, ohne Schönfärberei. Echte und vorgeschobene Ziele werden getrennt, das Warum wird hinterfragt, bis es trägt. Dazu Partner und Dienstleister, Risiken und Chancen.

   Go, wenn: Das Ist-Bild ist vollständig, belegt und bestätigt.

2. Planung

   rund 1 Monat

   Wissen und Verständnis aufbauen

   Ziele kurz-, mittel- und langfristig, jeweils mit einer Messgröße. Sie verstehen die Hebel Ihrer Struktur gut genug, um mitzuentscheiden, und wählen aus aufbereiteten Optionen.

   Go, wenn: Priorisierte Ziele stehen, die nächsten Strukturentscheidungen sind getroffen.

3. Umsetzung

   rund 6 Monate

   Struktur und Denkweise verändern

   Detailplanung mit Reihenfolge und Verantwortlichkeiten, Unterlagen und Termine mit Notariat und Steuerberatung, Rechtsformwechsel, Holdingaufbau, Trennung von Privat und Betrieb. Dazu der Übergang von „ich mache alles selbst“ zu „ich steuere“.

   Go, wenn: Die Zielstruktur ist etabliert und arbeitsfähig.

4. Enablement

   6 bis 10 Monate

   Kontrolle und Kompetenzen stärken

   Wiederkehrende Abläufe werden beschrieben und, wo sinnvoll, automatisiert, auch mit KI-Assistenten. Laufende Verbesserung von Kosten, Steuern und Prozessen, dazu Sonderthemen wie Marke, Beteiligungen oder Internationales.

   Go, wenn: Es wird nicht mehr vor allem Zeit gegen Geld getauscht.

5. Begleitung

   dauerhaft

   Mentoring und Coaching nutzen

   Sparring bei Einzelentscheidungen, Reaktion auf neue Chancen oder Risiken, ein regelmäßiger Strukturcheck. Fester Rhythmus ist ein Finanz-Review jedes Quartal: Zahlen der Gesellschaften und des Privatvermögens gegen die Ziele aus der Planung.

   Go, wenn: Die Phase endet, wenn sie nicht mehr gebraucht wird.

Welche Leistungsstufe in welche Phasen fällt, zeigt die Übersicht der Leistungen.

Leistungen

Das Ziel: Lebensqualität

Das Endziel jedes Weges ist, nicht mehr für Geld arbeiten zu müssen. Drei Dinge zählen, in dieser Reihenfolge:

• Freie Zeiteinteilung

  Sie bestimmen, wann und woran Sie arbeiten.

• Erfüllung

  Durch Familie, Beziehungen und Sinn.

• Gesundheit

  Ein Pensum, das Sie auf Dauer tragen.

Die Reihenfolge ist Absicht. Wer sich selbst etwas aufgebaut hat, neigt zur Überarbeitung. Sie zu verhindern wirkt stärker auf die Gesundheit als jede einzelne Gesundheitsmaßnahme, deshalb steht die freie Zeiteinteilung zuerst. Jede Empfehlung prüfen wir gemeinsam gegen diese Ziele, nicht gegen kurzfristigen Umsatz.

Die Methode: eine Zahl

Strategischer Vermögensaufbau ist im Kern die Frage, wie viel Geld im Unternehmen bleiben kann, weil Sie es zum Leben nicht brauchen. Damit reduziert sich der Anfang auf eine einzige Zahl: Ihre tatsächlichen privaten Netto-Lebenskosten.

Von ihr leitet sich alles Weitere ab: das nötige Bruttogehalt, die Lohnnebenkosten, der Finanzbedarf aus dem Unternehmen, die Steuerquote und schließlich der Betrag, der im Unternehmen bleiben und veranlagt werden kann. Wer den gesamten Gewinn zum Leben braucht, hat diesen Spielraum nicht. Dann ist das Einzelunternehmen die beste Rechtsform, und keine Struktur der Welt ändert daran etwas.

1. Ihre privaten Netto-Lebenskosten
2. das nötige Bruttogehalt
3. die Lohnnebenkosten
4. der Finanzbedarf aus dem Unternehmen
5. die Steuerquote
6. der Betrag, der im Unternehmen bleiben und veranlagt werden kann

Beidseitige Mandatswahl

Die Zusammenarbeit ist keine Einbahn. Sie wählen mich, aber auch ich wähle Sie. Erst wenn beide Seiten zueinander passen, beginnt das Mandat.

Voraussetzung ist ein etabliertes Geschäftsmodell, dessen selbst aufgebautes Unternehmen beginnt, nachhaltig Gewinne abzuwerfen. Richtwert: Jahresgewinn vor Geschäftsführergehalt ab rund 50.000 Euro. Ich berate Inhaber:innen und Eigentümer:innen, keine Angestellten, Führungskräfte nur in Ausnahmen. Mehr dazu unter Zielgruppe.

Schulungsreihe Family Office

Zur Begleitung gehört eine eigene Schulungsreihe. Sie liefert das Wissen, das Sie für Ihre Entscheidungen brauchen, ohne Steuer- oder Technikkenntnisse vorauszusetzen. Die Kapitel folgen dem Fahrplan und werden in Einheiten von rund drei Stunden gemeinsam durchgearbeitet, zusammen 14 bis 15 Einheiten. Die Unterlagen erhalten Sie im Rahmen des Mandats.

Preise und Umfang

• Abrechnung: auf Stundenbasis
• Stundensatz: 217 Euro netto (Stand 2026), jährliche Anpassung nach dem Verbraucherpreisindex
• Was als Stunde zählt: Vorbereitung, Termin und Nachbereitung
• Erwarteter Umfang: rund 80 bis 120 Stunden in ein bis zwei Jahren, eine Erwartung, keine Zusage
• Bindung: keine, beide Seiten können jederzeit beenden
• Rechnung: Honorarnoten quartalsweise
• Stundenkontingent: auf Anfrage als Vorauszahlung möglich, nicht auf andere übertragbar

Warum dieses Modell. Bewusst weder Pauschalhonorar noch Beteiligung am Erfolg. Ein Pauschalhonorar wäre eine Wette zu meinen Gunsten und löst das Honorar vom tatsächlichen Aufwand. Eine Erfolgsbeteiligung würde die Ziele verschieben und falsche Anreize setzen. So kann jede Seite die Zusammenarbeit jederzeit und erhobenen Hauptes beenden, zu bezahlen ist nur, was tatsächlich angefallen ist.

Häufige Fragen

Wie starten wir?

Mit einem Kurzgespräch. Passt es für beide Seiten, beginnt Phase 1, die Analyse.

Wie laufen die Termine ab?

Persönlich in Klagenfurt oder per Videokonferenz mit geteiltem Bildschirm, in regelmäßigen Sitzungen und bei Bedarf kurzfristig. Jede Sitzung bereite ich vor und nach. Zwischen den Terminen arbeiten Sie an der Umsetzung, Vorlagen oder Entwürfe liefere ich in dieser Zeit nur nach ausdrücklicher Absprache mit Ihnen.

Wer ist beteiligt?

Beraten und entschieden wird nur mit Ihnen als Inhaber:in oder Eigentümer:in. In der Umsetzung kommen nach Absprache Schlüsselpersonen aus Ihrem Team dazu, Ihre Steuerberatung, Anwaltschaft oder das Notariat dort, wo es um Entscheidungen in deren Feld geht.

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